优科创 / 利鼎交易所：资金盘 + 传销的疯狂绞肉机

反诈联盟 2025-08-04 162

优科创 / 利鼎交易所：资金盘 + 传销的疯狂绞肉机...

优科创(利鼎交易所)以虚拟币投资为幌子，采用“U进U出”模式，通过拉人头分级返利的方式吸引投资者。该平台承诺每天跟单，静态会员交易月收益超过55%，动态会员收益更是高达130%以上，45天回本、年化500%。这些高额回报承诺是资金盘骗局的典型特征，旨在吸引投资者投入资金。

优科创利鼎交易所：资金盘 + 传销的疯狂绞肉机

一、“高大上” 包装下的野鸡真身

优科创（利鼎交易所）大言不惭地自称是 “2005 年成立的新加坡顶级交易所”，还信誓旦旦地承诺 “100% 资金准备金”。然而，事实却狠狠打脸。其服务器根本不在新加坡，而是隐匿于柬埔寨等东南亚地区，那里可是网络诈骗的高发地带。如此一来，它完全脱离了中国金融监管体系，成了脱缰的野马，肆意妄为。再看其官网，连区块链备案编号都没有，这可是违反了《区块链信息服务管理规定》第十三条的明确要求。一个官网，无资质、无监管、无兑付保障，妥妥的 “三无” 产品，却还妄图披上合法合规的外衣，欺骗广大投资者。

二、公益慈善幌子下的 PUA 剧本

为了扩大骗局的覆盖面，优科创可谓煞费苦心。他们印刷精美的 “公益手册”，将黑手伸向了下沉市场。线下活动在团队长的组织下开展得 “如火如荼”，而活动经费居然都是平台报销，这明显是在营造一种虚假的 “繁荣假象”。这种套路，和之前已经崩盘的 “新利众” 骗局如出一辙，本质上就是东南亚诈骗工厂的流水线作业，利用人们的善良和对公益的热忱，一步步将他们引入深渊。他们用公益慈善的幌子，对投资者进行精神 PUA，让投资者在不知不觉中放下戒备，乖乖掏出钱包。

三、收益骗局：庞氏 + 传销的双重绞肉机

1：离谱的回报承诺：宣称 45 天就能回本，年化收益率超 500%。要知道，全球顶尖对冲基金的年化收益也不过约 20%，银行理财更是普遍不足 5%。如此夸张的收益率，远超正常投资极限，明眼人一看就知道是陷阱，可还是有不少人被贪婪蒙蔽了双眼，前赴后继地跳入火坑。这背后的真相其实就是典型的庞氏骗局，用新用户的本金来支付早期用户的 “收益”，拆东墙补西墙，一旦没有新韭菜入场，整个资金链瞬间就会断裂。

2：拉人头的传销毒瘤：在优科创的体系里，拉人头成了晋升 “合作商” 的关键。直招 5 人就能获得 268U 奖励，当团队人数达到 8000 人时，更是能拿到 8888U 奖励，而且还有层级抽成层层叠加。这种传销式的激励机制，让人们陷入疯狂，为了利益不择手段地去发展下线。大家只看到眼前的利益，却没意识到这其实是一个精心设计的陷阱，自己在不知不觉中成为了骗子的帮凶，同时也将亲朋好友拖入了万劫不复的深渊。整个体系就像一台疯狂的绞肉机，无情地绞碎人们的财富和亲情。

3：集福游戏与比特币 “空气奖励”：平台还煞有介事地推出集福游戏，宣称 “投资送比特币”。但真的有这么好的事吗？当然没有！兑换规则被设置得极为复杂，比如要集齐 5 类福卡才能兑换 1 枚 BTC，可这还不算完，兑换还需满足 “团队百人 + 直招 5 合作商” 等苛刻条件。即使你费尽千辛万苦满足了这些条件，比特币也是发放至第三方交易所账户，根本无法追踪。这一切说白了就是拖延出金的障眼法，让投资者在不断努力满足条件的过程中，逐渐忘记了投资的风险，深陷其中无法自拔。

四、国内壳公司：瘫痪的诈骗遮羞布

关联实体 “北京优科创科技有限公司”，看似和优科创有所关联，实际上只是一个瘫痪的空壳公司。成立于 2019 年，参保人数竟然为 0，股权被冻结，法人被限制高消费，还涉及 5 起诉讼案件。这样一个千疮百孔的公司，根本无法为优科创提供任何实质支撑，与所谓的新加坡主体也毫无实际关联，它存在的意义仅仅是给诈骗行为披上一层合法的外衣，用来迷惑不明真相的投资者。

五、反诈曝光遭恶意投诉

多家反诈公众号履行社会责任，曝光优科创的诈骗行径，却遭到了 “深圳市优科创投资有限公司” 的恶意投诉函，指控其 “损害商誉”。但事实上，该公司与项目毫无关系，并且早已被列为失信企业。诈骗团伙使出这一招，就是为了混淆视听，干扰预警信息的传播，让更多人无法及时了解到他们的诈骗本质，继续在骗局中上当受骗。这种行径简直是无耻至极，也从侧面反映出他们的心虚和对反诈行动的恐惧。

六、东南亚法外之地的庇护

操盘服务器与运营团队躲在柬埔寨、缅甸等地，这些地区由于跨境管辖存在漏洞，给了犯罪分子可乘之机，让他们能够逃避法律的追责。一旦优科创崩盘，投资者想要维权，简直难如登天。他们在国内骗取大量钱财后，逃到东南亚逍遥法外，留下无数投资者血本无归，欲哭无泪。

七、粗制滥造的诈骗工具

1：廉价的交易系统：优科创所使用的交易所系统，不过是成本仅数千元的廉价微交易源码，毫无风控机制可言。这样的系统，就像是用纸板搭建的房子，轻轻一推就会倒塌。投资者在上面进行交易，资金安全毫无保障，所有的交易数据都可能被操盘手随意操控，所谓的投资交易，不过是一场被精心设计的闹剧。

2：伪装的公众号：为了营造出一种正规的假象，他们甚至只花 300 元注册空壳公司公众号，妄图以 “正规军” 的形象出现在大众面前。但这种伪装实在是太拙劣了，稍微有点警惕心的人，通过简单的查询和分析，就能发现其中的破绽。然而，还是有很多人因为缺乏防骗知识，被这种表面现象所迷惑，进而上当受骗。

3：提现的隐形门槛：当投资者想要提现时，平台又设置了隐形门槛，比如以 “团队活跃度不足扣减 50% 薪资” 为由，拒绝让投资者全额提现。这一招可谓是阴险至极，既让投资者无法顺利拿回自己的钱，又让他们心存一丝希望，继续留在骗局中，等待着所谓的 “问题解决”，却不知自己已经越陷越深。

优科创利鼎交易所就是一个彻头彻尾的诈骗平台，集资金盘和传销的恶劣性质于一身。在此，郑重提醒广大投资者，一定要提高警惕，凡是看到 “45 天回本”“层级返利”“境外监管” 这三要素，必定是资金盘无疑，千万不要被贪婪冲昏头脑，让自己辛苦积攒的财富付之东流。同时，也希望相关部门能够加大打击力度，斩断这些诈骗黑手，保护广大人民群众的财产安全。

在此多多提醒仍沉迷其中的投资者：务必摒弃侥幸心理，尽早止盈离场才是守护财富的关键之道。市场博弈从不是永无止境的狂欢，唯有将账户里的虚拟数字转化为实实在在的资金，才算在这场风险与收益交织的较量中占据主动。倘若被贪婪蒙蔽双眼，执意追逐所谓的 “更高收益”，终将沦为击鼓传花游戏里的最后接棒者 —— 当潮水退去，盲目跟风的代价可能是毕生积蓄的蒸发。历史经验反复证明，在波动的市场中，懂得适时收手的理性，远比盲目追涨的冲动更能守护财富安全。别让贪念成为吞噬资产的陷阱，此刻的果断离场，正是对财富最明智的保全....

大家好，我是多多评盘，资深投资者，见过无数资金盘套路。想避坑防骗，欢迎加我微信交流，也期待你的投稿分享。